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“央视3·15晚会”昨天曝光了银行卡办理中的重大漏洞，不但在网络上能直接“买”到附带网银U盾的正规银行卡，利用假身份证，还直接在多家银行轻松办理了业务。
在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。一位卖家表示，身份证每张价格200元左右，他每年能够卖出四五千张身份证。在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群，可以轻松地找到几十个。
在QQ群里，通过一位卖家，央视购买了工商银行、农业银行、建设银行和中国银行四套银行卡。这些银行卡除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转账、支付等功能一应俱全。
根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。央视用一张买来的身份证来到北京建设银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接拒绝办理银行卡的要求。但同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，就顺利办出了银行卡。在中国银行和农业银行，虽然工作人员也发现身份证上照片与明显不符，但还是顺利办出了银行卡。仅凭一张从网上购买的身份证，就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。
正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。
来源: 江门知名刑事辩护律师